Պորտֆոլիոյի մենեջերներ

Պորտֆելի մենեջերներն այն մասնագետներն են, ովքեր պատասխանատու են իրենց հաճախորդների համար ներդրումների պորտֆելի կառավարման համար: Նրանք պատասխանատու են ներդրումների ուսումնասիրության և ընտրության, ներդրումների կատարողականի մոնիտորինգի և անհրաժեշտության դեպքում պորտֆելի ճշգրտումների համար: Պորտֆելի կառավարիչները պետք է մանրակրկիտ պատկերացում ունենան շուկաների և իրենց կողմից կառավարվող ներդրումների մասին: Նրանք պետք է նաև կարողանան վերլուծել ֆինանսական տվյալները և որոշումներ կայացնել՝ հիմնվելով դրանց վերլուծության վրա։

Պորտֆելի կառավարիչները սովորաբար աշխատում են ներդրումային ընկերությունների, բանկերի կամ այլ ֆինանսական հաստատությունների համար։ Նրանք կարող են նաև աշխատել անհատ ներդրողների կամ ընտանիքների համար: Պորտֆելի մենեջերի գործն է ստեղծել ներդրումների պորտֆոլիո, որը կհամապատասխանի հաճախորդի նպատակներին և խնդիրներին: Սա ներառում է ներդրումների ընտրություն, որոնք կապահովեն ամենաբարձր եկամուտը՝ նվազագույն ռիսկով:

Պորտֆելի կառավարիչները պետք է լավ պատկերացում ունենան շուկաների և իրենց կողմից կառավարվող ներդրումների մասին: Նրանք նաև պետք է կարողանան վերլուծել ֆինանսական տվյալները և որոշումներ կայացնել իրենց վերլուծության հիման վրա: Նրանք նաև պետք է կարողանան արդյունավետ շփվել իրենց հաճախորդների հետ և բացատրել իրենց որոշումները։

Պորտֆելի կառավարիչները պետք է նաև տեղեկացված լինեն շուկայի վերջին միտումների և նորությունների մասին։ Նրանք պետք է կարողանան բացահայտել պոտենցիալ հնարավորություններն ու ռիսկերը շուկաներում և համապատասխանաբար հարմարեցնել իրենց պորտֆելները: Նրանք պետք է նաև կարողանան բացահայտել և կառավարել շահերի հնարավոր բախումները:

Պորտֆելի կառավարիչները պետք է նաև կարողանան արդյունավետ կառավարել սեփական ժամանակը և ռեսուրսները: Նրանք պետք է կարողանան առաջնահերթություն տալ առաջադրանքներին և կառավարել իրենց ծանրաբեռնվածությունը: Նրանք նաև պետք է կարողանան աշխատել ինքնուրույն և որպես թիմի մաս։

Պորտֆելի մենեջերները պետք է ունենան նաև գերազանց միջանձնային հմտություններ։ Նրանք պետք է կարողանան հարաբերություններ հաստատել իրենց հաճախորդների և ոլորտի այլ մասնագետների հետ: Նրանք նաև պետք է կարողանան աշխատել տարբեր մարդկանց և անհատականությունների հետ։

Պորտֆելի կառավարիչները պետք է ունենան նաև խնդիրներ լուծելու ուժեղ հմտություններ։ Նրանք պետք է

Պորտֆելի մենեջերները պատասխանատու են իրենց հաճախորդների համար ներդրումների պորտֆելի կառավարման համար: Նրանք պատասխանատու են ներդրումների ուսումնասիրության և ընտրության, պորտֆելի կատարողականի մոնիտորինգի և անհրաժեշտության դեպքում ճշգրտումներ կատարելու համար:

Պորտֆելի կառավարիչ վարձելու առավելությունները ներառում են՝

1. Մասնագիտական ​​խորհրդատվություն. Պորտֆելի մենեջերները փորձառու և բանիմաց են ներդրումների ոլորտում և կարող են մասնագիտական ​​խորհրդատվություն տրամադրել հաճախորդի պորտֆելի լավագույն ներդրումների վերաբերյալ:

2. Ռիսկերի կառավարում. Պորտֆելի կառավարիչները կարող են գնահատել տարբեր ներդրումների հետ կապված ռիսկերը և կարող են օգնել հաճախորդներին իրենց ներդրումների վերաբերյալ տեղեկացված որոշումներ կայացնել:

3. Դիվերսիֆիկացում. Պորտֆելի մենեջերները կարող են օգնել հաճախորդներին դիվերսիֆիկացնել իրենց պորտֆելները՝ նվազեցնելու ռիսկը և առավելագույնի հասցնել եկամտաբերությունը:

4. Հարկային պլանավորում. Պորտֆելի կառավարիչները կարող են օգնել հաճախորդներին նվազագույնի հասցնել իրենց հարկային պարտավորությունները՝ ընտրելով հարկային արդյունավետ ներդրումներ:

5. Ծախսերի խնայողություն. Պորտֆելի մենեջերները կարող են օգնել հաճախորդներին խնայել գումար՝ ընտրելով ներդրումներ ավելի ցածր վճարներով և միջնորդավճարներով:

6. Ժամանակի խնայողություն. Պորտֆելի մենեջերները կարող են խնայել հաճախորդների ժամանակը` ուսումնասիրելով և ընտրելով ներդրումները, վերահսկելով պորտֆելի կատարողականը և անհրաժեշտության դեպքում ճշգրտումներ կատարելով:

7. Մտքի խաղաղություն. Պորտֆոլիոյի մենեջերները կարող են հաճախորդներին տրամադրել մտքի հանգստություն՝ իմանալով, որ իրենց ներդրումները կառավարվում են պրոֆեսիոնալների կողմից:

1. Մշակեք դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիո. դիվերսիֆիկացիան պորտֆելի հաջող կառավարման բանալին է: Ներդրումներ կատարեք ակտիվների տարբեր դասերում, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը և ապրանքները՝ ռիսկը նվազեցնելու և շահութաբերությունը առավելագույնի հասցնելու համար:

2. Հետևեք շուկաներին. հետևեք շուկայի միտումներին և նորություններին, որպեսզի տեղեկացված լինեք հնարավոր հնարավորությունների և ռիսկերի մասին:

3. Նպատակներ դրեք․ ձեր պորտֆելի համար հստակ նպատակներ դրեք և դրանց հասնելու ռազմավարություն մշակեք։

4. Հետազոտական ​​ներդրումներ. Նախքան որևէ որոշում կայացնելը մանրակրկիտ ուսումնասիրեք ներդրումները: Հաշվի առեք այնպիսի գործոններ, ինչպիսիք են ռիսկը, եկամտաբերությունը, իրացվելիությունը և դիվերսիֆիկացիան:

5. Պարբերաբար վերաբալանշեք. Պարբերաբար վերաբալանշեք ձեր պորտֆելը, որպեսզի համոզվեք, որ այն համահունչ է ձեր նպատակներին:

6. Կառավարեք ռիսկը․ կառավարեք ռիսկը՝ դիվերսիֆիկացնելով ձեր ներդրումները և օգտագործելով հեջավորման ռազմավարություններ։

7. Դիտեք կատարողականը. հետևեք ձեր ներդրումների կատարմանը և անհրաժեշտության դեպքում կարգավորեք ձեր պորտֆելը:

8. Մնացեք կարգապահ. մնացեք կարգապահ և հավատարիմ մնացեք ձեր ռազմավարությանը: Մի շեղվեք շուկայի կարճաժամկետ տատանումներով։

9. Եղե՛ք տեղեկացված․ տեղեկացված եղե՛ք շուկաների և տնտեսության փոփոխությունների մասին։

10. Խորհրդատվություն փնտրեք. անհրաժեշտության դեպքում խորհրդատվություն ստացեք փորձառու մասնագետներից:

Հ1. Ի՞նչ է պորտֆելի կառավարիչը:
A1. Պորտֆելի կառավարիչը մասնագետ է, ով պատասխանատու է անհատի կամ կազմակերպության անունից ներդրումային որոշումներ կայացնելու և ներդրումների պորտֆելի կառավարման համար: Նրանք պատասխանատու են ներդրումների ուսումնասիրության և ընտրության, պորտֆելի կատարողականի մոնիտորինգի և անհրաժեշտության դեպքում ճշգրտումներ անելու համար:

Հ2. Ի՞նչ որակավորումներ են ինձ անհրաժեշտ պորտֆելի կառավարիչ դառնալու համար:
A2. պորտֆելի կառավարիչ դառնալու համար սովորաբար անհրաժեշտ է. բակալավրի կոչում ֆինանսների, տնտեսագիտության կամ հարակից ոլորտում: Հնարավոր է, որ ձեզ անհրաժեշտ լինի ստանալ մասնագիտական ​​վկայական, ինչպիսին է Chartered Financial Analyst (CFA) նշանակումը:

Q3. Ի՞նչ հմտություններ են անհրաժեշտ պորտֆելի հաջողակ կառավարիչ լինելու համար:
A3. Որպես պորտֆելի կառավարիչ հաջողակ լինելու համար անհրաժեշտ է. ուժեղ վերլուծական և հետազոտական ​​հմտություններ, ինչպես նաև առողջ ներդրումային որոշումներ կայացնելու կարողություն: Դուք նաև պետք է ունենաք գերազանց հաղորդակցման և միջանձնային հմտություններ, ինչպես նաև շուկայի միտումներին և նորություններին արդի մնալու կարողություն:

Q4. ինչպիսի՞ն է աշխատանքի հեռանկարը պորտֆելի կառավարիչների համար:
A4. Աշխատանքի հեռանկարը պորտֆելի համար ղեկավարները դրական են. Աշխատանքի վիճակագրության բյուրոյի տվյալներով՝ ֆինանսական մենեջերների, այդ թվում՝ պորտֆելի կառավարիչների զբաղվածությունը կանխատեսվում է 7%-ով 2019-ից 2029 թվականներին: